筆觸“欺詐主動WASH ”，由里卡多·梅德拉諾。購買你： grupoeconomicoempresarial/ ，在經濟組業務 里卡多·梅德拉諾 洗錢的概念和特徵 洗黑錢及資產 它是通過何種機制隱藏非法活動，本地和外國貨幣，其目的是連接一個國家的經濟體系內合法的錢的真正來源。 我們可以參考的錢從非法活動，如販毒，綁架，敲詐，勒索，偷稅漏稅或貪官污吏資源的同時從私營部門和實際部門等，可以存放或過去由不同實體為各自的“洗” ，典型化不同國家的法律所涵蓋的犯罪行為。 評論 關於洗錢和資產的概念，各種爭論已經爆發，由於犯罪的某些偏差行為產生不義之財，非常近的情況下發生在中美洲的一個國家，在那裡它被認為是洗錢罪相關和非自我，為了證明這一點，我們必須把它鏈接到販毒。 這種情況表明，欺詐，盜用公款，刑事陰謀和貪污與藥物無關，但對於法律的理解是臟錢，其原產地是從非法活動和腐敗是一種方法來生成金錢欺詐。 另一個最近的例子今天發生在安然公司，在那裡他創造離岸避稅港的公司在電子轉移，最終被證明是該機構的公司治理所產生的會計欺詐的值和金錢，這是企業的欺詐起訴犯罪，如洗錢和資產，根據這一刑事指控和幾位經理判斷。 在不同的國家，尤其是在拉丁美洲和加勒比地區，是指非法洗錢，術語包圍某些概念，即，洗錢，洗錢和合法性或洗錢，這個術語可以使我們上述發動下面的定義，肯定是非常可疑的和有爭議的法律。 洗錢：藥物（精神藥物） ，但合成材料，如狂喜的產品或服務，提供法律的外觀不包括在內。 權利或洗錢提供法律外觀藥物（精神藥物）的產品或服務，並考慮嚴重罪行的立法。 （在一些國家，除了行政腐敗，偷稅漏稅和企業欺詐） 反洗錢：法律外觀藥物（精神藥物）和每個國家的刑法下的所有罪行，包括行政腐敗，逃稅和企業欺詐的產品或服務。 在許多國家，如犯罪行為受到法律制裁，認為洗錢的區別也許是最複雜的犯罪活動，專業化，難以檢測和測試，以及一個組織產生更高的回報罪犯。然而，儘管在世界上很長一段時間洗錢，這是自1920年以來，這個問題正在解決一些權威最初羞答答地。 利潤動機，引導有時犯罪活動，犯罪已經要求金融和經濟結構的設計，通過它可以渠道獲得的資金作為其非法活動的結果，為了引入流貨幣和/或通過一些經濟部門的收益，產生的開發活動和商業，金融，證券和企業等等，合法性和/或貨物的合法性，產品的外觀被認為，文書或犯罪或作為處理結果的影響，實現正式加入文物的罪犯，犯罪組織或他們的支持者，從而促進經濟能力增加，接入到電力領域，並反正犯罪活動增加。 在內存中很容易找到例子。然後它只需記住遷移到美國上世紀初抓住“市場”由於其非法販運酒類，賭博和賣淫相關的活動，成為意大利黑手黨代表的位置，或同一團伙所為，坦率地說資本主義模式成型，盡量採取對藥品市場的80年代，東歐和拉丁美洲的犯罪組織的競爭，路線，範圍，在其他商品和地區。 他們當時的犯罪組織，如西西里島黑手黨， COSA Nostra的，如龍，中國三合會，卡特爾哥倫比亞，墨西哥毒販，俄羅斯黑手黨，金三角地區的經銷商，腐敗官員和政治家，現代Cyberdelíncuentes ，組其中包括恐怖分子，誰下的複雜設備，有組織犯罪天文賺取收入作為他們的違法犯罪活動，不涉及專門藥物的結果，因為由於業務的多樣化和專業化，商業頭腦進行發展活動，如販運武器和爆炸物的自然資源，工業間諜活動，金融和保險詐騙，計算機詐騙，走私，勒索，走私，拐賣婦女和兒童（白奴） ，恐怖主義，腐敗和綁架等等，一直負責洗錢轉換為一個自主的和互補的，但仍然是必要的犯罪組織。 如果上述是不夠的，有經濟，政治甚至文化或社會，莫名其妙地加強全球洗錢流程方面。 在經濟領域，而試圖忽略資本主義的好處，很顯然需要流動資金用於投資或生產已導致一些行業取得的資源，不論其出身，間接促進承認在不同經濟領域的犯罪組織，非法經濟和市場的正當合法的經濟滲透促進這一進程。 這是指，例如，一些金融中介機構，以滿足業務目標，提高他們的收入和其股東獲得更多的經紀佣金和利潤，提供優點，如那些離岸系統的特點，電子銀行和ciberbanco ，金融避風港，傳統靈活的控制和缺乏審慎理財，方便其經營洗錢和逃稅。 有一些犯罪組織在政治，管理，控制，司法和警察來自不同的國家，這樣一來，由於金錢的腐蝕力量，已成功地促進他們的利益，腐敗後的運動歷史上的影響，它不是未知公共職能。不幸的是，在過去十年已經遠遠超出難怪，社區，特別是拉丁裔，保持對腐敗的寬容和責任感，政治醜聞已經允許大型通知過去，由於洗錢及其他非法活動，有組織犯罪已經購買了領導和空調良心的決定。 注意到在墨西哥，鏈接相關的政府官員和當時的總統家庭成員之一，販毒和洗錢，乾淨的雙手操作，在意大利，這不僅致力於傑出的企業家的刑事責任的情況下，但也有一定的傑出領導人在哥倫比亞滲透金錢在政治中的非法來源，巴拉圭，阿根廷，尼加拉瓜，危地馬拉等。 這也是要注意骨（紐約銀行），其中最近的例子洗淨，超過7000萬美元，從俄羅斯黑手黨。 所有這些事實不能被視為普通犯罪現象少得多孤立事件，為滿足自己的特點，應該了解每個案件的背景，不僅警告毒品問題或腐敗，但也洗錢等罪行誰損害國家安全和全球社會的未來。 洗錢和資產階段 技術進步和全球化等因素都促進了的機制或洗錢類型學，其中複雜的操作或進行結構鑑定，檢測和操作檢查的過程中同樣困難的階段洗。 下面我介紹四個主要階段： *取得現金或支付手段，發展的後果和非法活動（銷售產品或提供非法服務） •放置：納入產品非法進入血液，財務或其他本地或國際經濟學。 分層，多樣化或改造：當連續操作的金錢或財產，金融機構或非金融結構，隱藏，投資，改造，或給保管，以確保貨物從犯罪或混合用錢法律的起源，目的掩飾的非法來源，並遠離它的真正來源。 •集成，投資或非法資本享受：到金融體系或金融追回贓款，偽裝成合法的錢。 評論 洗錢和資產的四個階段，每個遵循的程序是： 製備方法：其中，作為犯罪活動的結果，需要一定量的資金，不論以現金，證券或付款方式。 •放置加入金融部門和非金融資源，通過進行主動和被動的操作。對於洗衣機，它是更有趣，更方便，將其靈活的實體所得款項進行檢查，監測和控制，通常認定為避稅或金融銀行準備金是他們的主要保障機制。 •分層或多樣化，多業務進行複雜的金融，投資或商業性質，其中涉及不同的人，為了防止募集的資金，並放置很容易可追踪，從而防止已知的起源等資源。 •整合，合併資產從非法到合法來源普遍豐盛的動產和不動產，特別是汽車，飛機，家畜，商業機構和藝術等等，通過投資或收購。然而，有相當比例的犯罪組織在開展活動的收益進行再投資，以進一步發展他們的非法活動。 特點洗錢和資產 •視為經濟和金融犯罪，往往犯下的處理巨款給予特權的經濟和社會地位的白領罪犯。 •集成了一套複雜的操作，功能，頻率或卷，超出平常的參數或沒有經濟意義上的執行。 •超越國際層面，因為它有一個先進的全球技術開發融資渠道。 目標清洗黑錢或資產 •保存和提供安全保障他的幸運 •開展大轉移 •嚴格保密 •你的錢合法化 •形成痕跡的文件和複雜的交易來迷惑資源的起源。 資料或主動洗錢 他們一般都是個人或團體代表刑事責任客戶承擔正常的外表，受過良好教育，聰明，隨和，與商人外觀和心理培訓，生活在巨大的壓力下 रिकार्डो मेड्रानो द्वारा धोखाधड़ी और सक्रिय धो के brushstrokes , . आर्थिक समूह व्यापार में , grupoeconomicoempresarial/ : पर तुम्हारा खरीद रिकार्डो मेड्रानो अवधारणा और काले धन को वैध के लक्षण मनी लॉन्ड्रिंग और आस्ति यह स्थानीय और विदेशी मुद्रा और जिसका उद्देश्य किसी देश की आर्थिक व्यवस्था के भीतर वैध रूप से जोड़ने के लिए है दोनों गैरकानूनी गतिविधियों से पैसे की असली मूल छिपाने के माध्यम से जो तंत्र है . हम जमा किया जा सकता है जो इस तरह के नशीले पदार्थों की तस्करी , अपहरण , जबरन वसूली , फिरौती , कर चोरी या भ्रष्ट अधिकारियों संसाधनों निजी क्षेत्र दोनों से और वास्तविक क्षेत्र आदि के रूप में अवैध गतिविधियों , से पैसे का उल्लेख कर सकते या विभिन्न देशों के कानूनों द्वारा कवर आपराधिक व्यवहार typifying संबंधित धोया के लिए विभिन्न संस्थाओं द्वारा पिछले . टिप्पणी यह काले धन को वैध अपराध माना जाता है जहां काले धन को वैध करने और संपत्ति की अवधारणा पर, विभिन्न विवादों के कारण बेईमानी से मिला लाभ उत्पन्न कि कुछ अपराधी व्यवहार के अपराधीकरण को भड़क उठी है , एक बहुत ही मामला मध्य अमेरिका में एक देश में हुआ संबंधित और गैर आत्म और यह साबित करने के लिए हम नशीले पदार्थों की तस्करी के लिए यह लिंक होना चाहिए . इस मामले में जनता के धन , आपराधिक षड्यंत्र और गबन की धोखाधड़ी , गबन दवाओं के साथ कुछ नहीं करना है कि प्रदर्शन किया , लेकिन कानूनी समझने के लिए जिसका मूल अवैध गतिविधियों और भ्रष्टाचार से है कि गंदा है पैसा धोखे से पैसे उत्पन्न करने के लिए एक तरीका है. हाल ही में एक मामले में आज यह वह अपतटीय कर वाले देश में कंपनियों और इलेक्ट्रॉनिक अंत में संस्था के कॉर्पोरेट प्रशासन द्वारा उत्पन्न लेखांकन धोखाधड़ी के लिए मूल्यों को साबित कर दिया है कि स्थानांतरित कर पैसा बनाया जहां एनरॉन निगम, में हुई कार्पोरेट धोखाधड़ी है इस तरह काले धन को वैध करने और संपत्ति के रूप में अपराध prosecutes और कई प्रबंधकों को इस आपराधिक आरोप के तहत न्याय कर रहे हैं . विशेष रूप से अमेरिका और कैरेबियन में विभिन्न देशों में अवैध अर्थात् कुछ अवधारणाओं encloses कि शब्दावली में काले धन को वैध , काले धन को वैध , काले धन को वैध और तर्कसंगत या काले धन को वैध करने के लिए देखें , इस शब्दावली हमें करने के लिए नेतृत्व कर सकते हैं निम्नलिखित परिभाषा , निश्चित रूप से बहुत संदिग्ध और विवादास्पद कानूनी ऊपर कहा गया है उन के रूप में फैलाया . मनी लॉन्ड्रिंग : दवा ( नशीली दवाओं ) लेकिन परमानंद की तरह रासायनिक कपड़ा से एक उत्पाद या सेवा को कानूनी रूप देने के शामिल नहीं हैं . पात्रता या काले धन को वैध : दवा ( नशीली दवाओं ) से एक उत्पाद या सेवा को कानूनी रूप देने और गंभीर अपराधों के कानून पर विचार करें. ( कुछ देशों में, प्रशासनिक भ्रष्टाचार , कर चोरी और कार्पोरेट धोखाधड़ी को छोड़कर ) मनी लॉन्ड्रिंग : दवा ( नशीली दवाओं ) और प्रशासनिक भ्रष्टाचार , कर चोरी और कार्पोरेट धोखाधड़ी , सहित हर देश की आपराधिक कोड के तहत सभी अपराधों , से एक उत्पाद या सेवा को कानूनी रूप दे . इस तरह के कानून द्वारा मंजूर आपराधिक व्यवहार के रूप में कई देशों में माना मनी लॉन्ड्रिंग , पता लगाने के लिए मुश्किल विशेष शायद सबसे जटिल आपराधिक गतिविधि होने का गौरव प्राप्त है, और परीक्षण , साथ ही संगठनों के लिए अधिक रिटर्न उत्पन्न करता है कि एक है अपराधियों . हालांकि, कि दुनिया में एक लंबे समय के लिए पैसे laundered गया है के बावजूद , यह केवल समस्या शुरू में झेंप से कुछ अधिकारियों ने संबोधित किया जा रहा है कि 1920 के दशक के बाद से है . कभी कभी आपराधिक गतिविधियों कि गाइडों लाभ मकसद , अपराध धारा में पेश करने के लिए, यह उनके अवैध गतिविधियों का एक परिणाम के रूप में प्राप्त धनराशि चैनल संभव है के माध्यम से जो वित्तीय और आर्थिक ढांचे की डिजाइन की आवश्यकता है मौद्रिक और / या विकासशील गतिविधियों और वाणिज्यिक , वित्तीय , प्रतिभूतियों द्वारा पैदा कुछ आर्थिक क्षेत्रों , आय , के माध्यम से और अन्य लोगों के अलावा कॉरपोरेट , माल की वैधता और / या वैधता की उपस्थिति , उत्पाद पर विचार किया जा रहा है , एक अपराध या प्रसंस्करण का एक परिणाम के रूप में साधन या प्रभाव , प्राप्त औपचारिक रूप से अपराधी की विरासत , आपराधिक संगठन या उनके समर्थकों , जिससे वृद्धि की आर्थिक क्षमता , बिजली के क्षेत्रों के लिए उपयोग और सुविधाजनक बनाने में शामिल होने के वैसे भी आपराधिक गतिविधियों में वृद्धि हुई. स्मृति में उदाहरण आसानी से मिल जाता है . यह तो शराब , जुआ और वेश्यावृत्ति में तस्करी से संबंधित उनके अवैध गतिविधियों को बाजार धन्यवाद अधिकार पिछली सदी के शुरू में संयुक्त राज्य अमेरिका के लिए चले गए हैं, जो इतालवी माफिया के प्रतिनिधियों की स्थिति को याद करने के लिए suffices , या पूर्वी और लातीनी आपराधिक संगठनों के साथ प्रतिस्पर्धा , अस्सी के दशक तक दवा के बाजार पर कब्जा करने की कोशिश स्पष्ट रूप से अन्य वस्तुओं और प्रदेशों के बीच मार्गों , पर्वतमाला , के द्वारा , पूंजीवादी मॉडल पर ढाला है, कि एक ही गिरोह का . वे तो सिसिली माफिया , कोसा नोस्ट्रा , Yakuza , चीनी तीनों , कोलम्बियाई समितियों , मैक्सिकन अवैध व्यापारियों , रूसी माफिया , स्वर्ण त्रिभुज डीलरों , भ्रष्ट अधिकारियों और नेताओं , आधुनिक Cyberdelíncuentes , समूह की तरह आपराधिक संगठनों थे कारोबार का विविधीकरण और विशेषज्ञता के लिए धन्यवाद , व्यापार दिमाग के विकास का कार्य क्योंकि दवाओं के लिए विशेष रूप से संबंधित नहीं है जो उनकी आपराधिक गतिविधियों का एक परिणाम के रूप में संगठित अपराध खगोलीय अर्जित आय के जटिल तंत्र के तहत जो , दूसरों के बीच आतंकवादी इस तरह के हथियारों और विस्फोटकों की तस्करी , महिलाओं और बच्चों ( सफेद गुलामी ) में तस्करी , प्राकृतिक संसाधन , औद्योगिक जासूसी , वित्तीय और बीमा धोखाधड़ी , कंप्यूटर धोखाधड़ी , तस्करी , जबरन वसूली की तस्करी , के रूप में गतिविधियों अन्य लोगों के अलावा आतंकवाद , भ्रष्टाचार और अपहरण , एक स्वायत्त और पूरक में मनी लॉन्ड्रिंग के लिए परिवर्तित , लेकिन आपराधिक संगठन के लिए फिर भी आवश्यक के लिए जिम्मेदार है . पूर्वगामी पर्याप्त नहीं है के रूप में, के पहलू हैं , आर्थिक, राजनीतिक और भी सांस्कृतिक या सामाजिक , किसी भी तरह शोधन प्रक्रियाओं दुनिया भर में मजबूत किया है कि . आर्थिक क्षेत्र में और पूंजीवाद के लाभों को नजरअंदाज करने की कोशिश कर के बिना , यह निवेश या उत्पादन के लिए तरलता की जरूरत को परोक्ष रूप से मदद की है, जो भले ही उनकी मूल के संसाधनों को प्राप्त करने के लिए कुछ उद्योग क्षेत्रों का नेतृत्व किया है कि स्पष्ट है अवैध अर्थव्यवस्थाओं और बाजारों वैध अर्थव्यवस्थाओं के प्रवेश की प्रक्रिया को सुविधाजनक बनाने के विभिन्न आर्थिक क्षेत्रों में आपराधिक संगठनों का प्रवेश . यह संदर्भित करता है , उदाहरण के लिए , कुछ वित्तीय मध्यस्थों व्यापार के लक्ष्यों को पूरा करने के क्रम में , इस तरह के अपतटीय सिस्टम विशेषताएँ कि उन के रूप में लाभ की पेशकश , अपने शेयरधारकों के अधिक से अधिक उपयोग दलाली की अपनी आय और आयोगों और मुनाफे में वृद्धि परंपरागत रूप से लचीला नियंत्रण और वित्तीय विवेक की कमी धन शोधन और कर चोरी के लिए अपने परिचालन के उपयोग की सुविधा है, जहां इलेक्ट्रॉनिक बैंकिंग और ciberbanco , और वित्तीय ठिकाने मिलेंगे . यह ऐतिहासिक रूप से कुछ आपराधिक संगठनों पर भ्रष्ट , पैसे का भ्रष्ट सत्ता के लिए धन्यवाद , अपने हितों को आगे करने में कामयाब रहे तो , कि , विभिन्न देशों के राजनीतिक, प्रशासनिक , नियंत्रण , न्यायिक और पुलिस व्यायाम पर पड़ा है प्रभावित अज्ञात नहीं है सार्वजनिक समारोह . दुर्भाग्य से पिछले दशक में अब तक विशेष रूप से समुदायों , Latinas , भ्रष्टाचार पर रखना है कि आश्चर्य की सहिष्णुता और समझ को पार कर गया , राजनीतिक घोटालों बड़े पैमाने पर नोटिस की अनुमति दी है कैसे अतीत में , काले धन को वैध और अन्य को धन्यवाद अवैध गतिविधियों , संगठित अपराध के नेताओं और वातानुकूलित विवेक निर्णय खरीदा है . नशीले पदार्थों की तस्करी और काले धन को वैध , शानदार उद्यमियों का आपराधिक दायित्व प्रतिबद्ध है जो न केवल इटली में साफ हाथ आपरेशन में फिर राष्ट्रपति पद के परिवार से संबंधित सरकारी अधिकारियों और एक सदस्य को जोड़ने मेक्सिको में देखा उन लोगों के , इस तरह के मामलों , लेकिन यह भी राजनीति में पैसे के कोलम्बिया प्रवेश अवैध स्रोत में कुछ प्रख्यात नेताओं , पराग्वे , अर्जेंटीना , निकारागुआ , ग्वाटेमाला , आदि के रूप में . यह रूसी माफिया से दस लाख से 7,000 अमेरिकी डॉलर से अधिक धोया जिसमें बोनी का ताजा मामला (न्यूयॉर्क के बैंक) नोट करने के लिए भी आवश्यक है . इन सभी तथ्यों को सामान्य आपराधिक घटनाएं बहुत कम अलग घटनाओं उनकी विशेषताओं की बैठक के रूप में नहीं माना जा सकता , दवा समस्याओं या भ्रष्टाचार को चेतावनी दी है कि न केवल प्रत्येक मामले की पृष्ठभूमि में समझा , लेकिन यह भी अन्य अपराधों लॉन्ड्रिंग जाना चाहिए राष्ट्रीय सुरक्षा और वैश्विक समुदाय के भविष्य समझौता करने कौन आया . काले धन को वैध करने और संपत्ति के चरण तकनीकी विकास और भूमंडलीकरण और अन्य कारकों के आपरेशन के संरचनात्मक पहचान या पता लगाने और संचालन की जांच की प्रक्रिया की एक ही मुश्किल चरणों पेचीदा जिसमें तंत्र या शोधन typologies , के उपयोग में मदद की है धो लो. मैं चार प्रमुख चरणों का वर्णन नीचे : विकास का नतीजा है और गैरकानूनी गतिविधियों ( अवैध सेवाओं के उत्पादों या प्रावधान की बिक्री ) में भुगतान की * प्राप्त नकद या मतलब है , • नियुक्ति: रक्त अवैध वित्तीय या अन्यथा से स्थानीय या अंतरराष्ट्रीय अर्थशास्त्र में उत्पाद शामिल. • स्तरीकरण , विविधीकरण या परिवर्तन : एक वित्तीय संस्था या गैर वित्तीय करने के लिए किए गए पैसे या संपत्ति , लगातार आपरेशन में संरचित कर रहे हैं , जब से पैसे के साथ , छिपाने निवेश , बदलना , या अपराध से माल सुनिश्चित करने के लिए हिरासत में दे या मिश्रित करने के लिए अपने असली स्रोत से अवैध मूल और दूर छिपाने के उद्देश्य के लिए कानूनी मूल , . • एकता , निवेश या अवैध राजधानी के आनंद : अवैध पैसे वापस वित्तीय प्रणाली या वित्तीय में , वैध धन के रूप में प्रच्छन्न . टिप्पणियां काले धन को वैध करने और संपत्ति के चार चरणों में से प्रत्येक में अपनाई जाने वाली प्रक्रियाओं हैं: • तैयारी: जो में , आपराधिक गतिविधियों का एक परिणाम के रूप में नकद , प्रतिभूतियों या भुगतान के तरीकों में चाहे , पैसे की एक निश्चित राशि लेता है . • प्लेसमेंट सक्रिय और निष्क्रिय आपरेशन प्रदर्शन से प्राप्त वित्तीय क्षेत्र या गैर वित्तीय संसाधनों में शामिल हो. वॉशर के लिए, यह आमतौर पर बैंक के भंडार उनके मुख्य सुरक्षा तंत्र है जहां टैक्स हैवन्स या वित्तीय रूप में पहचान निरीक्षण , निगरानी और नियंत्रण के लिए उनके लचीला संस्थाओं की आय जगह करने के लिए और अधिक रोचक और सुविधाजनक है . • स्तरीकरण या विविधीकरण , कई आपरेशनों इस प्रकार इस तरह के संसाधनों के मूल में जाना जाता है, को रोकने अलग लोगों को उठाया और आसानी से मिल होने के लिए रखा पैसे को रोकने के क्रम में शामिल किया गया है जिसमें प्रकृति जटिल वित्तीय , निवेश या वाणिज्यिक , द्वारा किया जाता है . • एकता , से दूसरों के बीच चल और अचल संपत्ति आम तौर पर शानदार , विशेष रूप से वाहनों, विमानों , पशुधन , व्यावसायिक प्रतिष्ठानों और कला के निवेश या अधिग्रहण के माध्यम से कानूनी स्रोत के लिए अवैध . संपत्ति मर्ज फिर भी, अपनी गतिविधियों को ले जाने में आपराधिक संगठन की आय का एक काफी प्रतिशत आगे उनके अवैध गतिविधियों को विकसित करने के लिए निवेश किया जाता है . सुविधाओं काले धन को वैध करने और संपत्ति • अक्सर विशेषाधिकार प्राप्त की आर्थिक और सामाजिक स्थिति दे कि पैसे की बड़ी रकम संभाल जो सफेद कॉलर अपराधियों द्वारा बढ़ावा , एक आर्थिक और वित्तीय अपराध माना जाता है . • सुविधाओं , आवृत्तियों या सामान्य मापदंडों बाहर हैं या एक आर्थिक भावना के बिना किया कि संस्करणों के साथ , जटिल आपरेशन का एक सेट को एकीकृत . • यह एक उन्नत प्रौद्योगिकी विकास दुनिया भर में वित्तीय चैनल है क्योंकि यह अंतरराष्ट्रीय आयाम अतिक्रमण . उद्देश्य पैसा धोबी या संपत्ति • अपने भाग्य के लिए सुरक्षा को बचाना और प्रदान • बड़े स्थानान्तरण बाहर ले • सख्त गोपनीयता • अपने पैसे को वैधता • संसाधनों की उत्पत्ति को भ्रमित करने के लिए कागजात और जटिल लेनदेन के निशान बनाने . प्रोफ़ाइल या सक्रिय पैसे धोबी वे आपराधिक ग्राहकों का प्रतिनिधित्व व्यक्तियों या संगठनों के उच्च शिक्षित , व्यापारियों की उपस्थिति के साथ , मिलनसार , बुद्धिमान और मनोवैज्ञानिक तौर पर बहुत दबाव में रहने के लिए प्रशिक्षित किया जाता है , सामान्य उपस्थिति मान आम तौर पर कर रहे हैं Pinceladas de FRAUDE E LAVAGEM ACTIVE , de Ricardo Medrano . comprar o seu em : grupoeconomicoempresarial/ , em termos económicos BUSINESS GROUP Ricardo Medrano Conceito e as características de lavagem de dinheiro Lavagem de Dinheiro e de ativos É o mecanismo através do qual esconder a verdadeira origem do dinheiro de atividades ilegais , tanto locais como em moeda estrangeira e cujo objetivo é ligar como legítimos dentro do sistema econômico de um país . Podemos nos referir a dinheiro de atividades ilegais, como tráfico de drogas, seqüestro, extorsão , extorsão, fraude ou corrupção de recursos oficiais , tanto do setor privado e do setor real , etc , que podem ser depositados ou passado por diferentes entidades para o respectivo lavado , tipificando conduta criminosa coberto pelas leis de diferentes países. comentar Sobre o conceito de lavagem de dinheiro e bens, várias controvérsias surgiram devido à criminalização de certos comportamentos delinquentes que geram ganhos ilícitos , um caso muito recente aconteceu em um país da América Central onde é considerado crime de lavagem de dinheiro relacionados e não-auto e para provar isso , devemos vinculá-lo ao tráfico de drogas. Este caso demonstra que a fraude , desvio de fundos públicos , conspiração criminosa e peculato não tem nada a ver com drogas , mas para o entendimento legal é que o dinheiro sujo , cuja origem é a partir de atividades ilegais e corrupção são uma forma de gerar dinheiro de forma fraudulenta. Outro caso recente é a fraude societária ocorrida na Enron Corporation, onde criou empresas em paraísos fiscais e dinheiro transferido eletronicamente que, finalmente, revelou-se valores para a fraude contábil gerado pela governança corporativa da instituição, hoje este julga crime como lavagem de dinheiro e ativos e vários gerentes são julgados sob essa acusação criminal. Em diferentes países, especialmente na América Latina e Caribe , consulte ilícito de lavagem de dinheiro , na terminologia que abrange certos conceitos ou seja , lavagem de dinheiro , lavagem de dinheiro e de legitimação ou lavagem de dinheiro, esta terminologia pode nos levar as definições a seguir , sem dúvida, muito questionáveis e controverso legais desencadeou como os mencionados acima. Lavagem de Dinheiro : Dê aparência legal para um produto ou serviço da droga ( psicotrópicos ), mas os sintéticos como o ecstasy não estão incluídos. Direito ou lavagem de dinheiro : dar aparência legal a um produto ou serviço a partir da droga ( psicotrópicos ) e considerar a legislação de crimes graves . ( Em alguns países, exceto corrupção administrativa , a evasão fiscal ea fraude corporativa ) Lavagem de Dinheiro : Dê aparência legal para um produto ou serviço da droga ( psicotrópicos ) e todos os crimes previstos no código penal de cada país , incluindo , a corrupção administrativa , a evasão fiscal ea fraude corporativa . A Lavagem de Dinheiro considerado em muitos países, como o comportamento criminoso sancionada por lei, tem a distinção de ser , talvez, a atividade criminosa mais complexo , especializado, difícil de detectar e testes, bem como aquela que gera retornos mais elevados para as organizações criminosos . No entanto, apesar de que no mundo tem lavado dinheiro por um longo tempo, é somente a partir da década de 1920 que o problema está sendo tratado por algumas autoridades inicialmente timidamente. O motivo do lucro que orienta a atividade às vezes criminal, crime exigiu o desenho de estruturas financeiras e econômicas através do qual é possível canalizar os recursos obtidos como resultado de suas atividades ilícitas , a fim de introduzir no fluxo monetária e / ou através de alguns setores da economia , as receitas , gerando desenvolvendo atividades e comerciais, financeiras, de valores mobiliários e corporativos , entre outros , a aparência de legalidade e / ou legitimidade dos produtos , produto que está sendo considerado , instrumento ou efeito de um crime ou como resultado do processamento , conseguir juntar formalmente o patrimônio do ofensor , a organização criminosa ou de seus apoiadores , facilitando assim o aumento da capacidade económica , o acesso às esferas de poder e De qualquer forma o aumento da atividade criminal. Na memória é fácil encontrar exemplos . Em seguida, basta lembrar a posição dos representantes da máfia italiana que migrou para os Estados Unidos no início do século passado aproveitando os mercados graças a suas atividades ilegais relacionadas com o tráfico de bebidas alcoólicas, jogos de azar e prostituição , ou das mesmas gangues que, francamente moldados no modelo capitalista tenta assumir o mercado da droga para os anos oitenta , competindo com Oriental e organizações criminosas latinos , por rotas , fogões, entre outros bens e territórios. Eles foram, então, as organizações criminosas , como a máfia siciliana , a Cosa Nostra , a Yakuza , as tríades chinesas , os cartéis colombianos , traficantes mexicanos , Mafia Russa , os concessionários Triângulo Dourado, funcionários corruptos e políticos , Cyberdelíncuentes modernos , Grupos Terrorists entre outros, que sob o aparato complexo de Crime Organizado renda earn astronômico , como resultado de suas atividades criminosas , que não dizem respeito exclusivamente às drogas, porque , graças à diversificação e especialização do negócio, negócio de espírito comprometem o desenvolvimento atividades como o tráfico de armas e explosivos , tráfico de mulheres e crianças ( escravidão branca ) , o contrabando de recursos naturais , espionagem industrial, fraudes financeiras e de seguros, fraude de computador , contrabando , extorsão, terrorismo , corrupção e seqüestro , entre outros , têm sido responsáveis por converter a Lavagem de Dinheiro em um autônomo e complementar , mas , no entanto, essencial para a organização criminosa . Como se o anterior não for suficiente, há aspectos da vida econômica, política e mesmo cultural ou social, que , de alguma forma reforçada processos de lavagem de todo o mundo. No campo econômico e sem tentar ignorar os benefícios do capitalismo , é claro que a necessidade de liquidez para investimento ou produção levou alguns setores da indústria para obter os recursos , independentemente da sua origem, o que indiretamente facilitou a admissão de organizações criminosas em diferentes setores da economia , facilitando o processo de penetração das economias ilícitas e mercados das economias legítimas . Isto refere-se , por exemplo, alguns intermediários financeiros a fim de atender os objetivos de negócio , aumentar sua renda e as comissões e lucros de seus acionistas maior corretora de acesso, oferecendo vantagens, tais como aqueles que caracterizam os sistemas offshore , banca electrónica e ciberbanco e paraísos fiscais , onde os controles tradicionalmente flexíveis e falta de prudência financeira facilitar o uso de suas operações de lavagem de dinheiro e evasão fiscal. Não é desconhecido historicamente influenciado algumas organizações criminosas tiveram em exercício político , administrativo , controle judicial ea polícia de diversos países , de modo que , graças ao poder corruptor do dinheiro , conseguiram promover seus interesses , corrupto sobre função pública. Infelizmente, a década anterior excedeu em muito a tolerância eo sentimento de admiração que as comunidades , especialmente as latinas, continuar a corrupção, escândalos políticos permitiram aviso em larga escala como no passado , graças à lavagem de dinheiro e outros atividades ilegais , o crime organizado adquiriu os líderes e decisões consciência condicionado . Casos como aqueles notado no México , articulando agentes públicos relacionados e um membro da família presidencial , em seguida, no tráfico de drogas e lavagem de dinheiro, operação mãos limpas na Itália , que não só cometeu a responsabilidade penal das ilustres empresários , mas também certos líderes eminentes na Colômbia penetração fonte ilegal do dinheiro na política , como no Paraguai , Argentina, Nicarágua , Guatemala, etc . Também é necessário observar o caso recente da ósseas ( Bank of New York) em que lavou mais de EUA $ 7.000 milhões de euros da máfia russa. Todos esses fatos não podem ser considerados fenômenos criminais comuns e muito menos isolado eventos como satisfazendo as suas características, deve ser entendido no contexto de cada caso, não só alertar problemas com drogas ou corrupção , mas também Lavagem de outros delitos que vem a comprometer a segurança nacional e para o futuro da comunidade global. Estágios de lavagem de dinheiro e ativos Avanços tecnológicos e da globalização e outros fatores têm facilitado o uso de mecanismos ou tipologias de lavagem , em que dificulta a identificação estrutural da operação ou as mesmas etapas difíceis do processo de detecção e verificação de funcionamento lavar . Abaixo descrevo quatro grandes etapas : * Obtenção de dinheiro ou meios de pagamento , em conseqüência do desenvolvimento e atividades ilegais ( comercialização de produtos ou prestação de serviços ilegais ) • Colocação: incorporar o produto para a economia local ou internacional financeiros ou de outra forma de ilícitos no sangue. • Estratificação , diversificação ou de transformação : quando o dinheiro ou a propriedade fez a uma instituição financeira ou não financeira, são estruturados de operações sucessivas, para se esconder, investir , transformar ou dar a guarda para garantir bens do crime ou misturado com o dinheiro de origem legal , com a finalidade de dissimular a origem ilícita e longe de sua verdadeira fonte . • Integração, de investimento ou gozo de capitais ilícitos : ilícito dinheiro de volta para o sistema financeiro ou financeiro , disfarçado de dinheiro legítimo. comentários Os procedimentos seguidos em cada uma das quatro fases da lavagem de dinheiro e ativos são: • Preparação: em que , como resultado da atividade criminosa tem uma certa quantia de dinheiro , seja em dinheiro, títulos ou métodos de pagamento. • Colocação unir o setor financeiro ou de recursos não financeiros obtidos através da realização de operações ativas e passivas . Para a máquina de lavar , é mais interessante e conveniente colocar o produto de suas entidades flexíveis para inspeção , fiscalização e controle , geralmente identificados como paraísos fiscais ou financeiros , onde as reservas bancárias é o seu mecanismo de proteção principal. • A estratificação ou diversificação , várias operações são realizadas por natureza complexa financeira , de investimento ou comercial, em que os diferentes grupos envolvidos , a fim de impedir que o dinheiro levantado e colocado para ser facilmente rastreável , impedindo , assim, conhecida a origem de tais recursos. • Integração , fundir ativos de ilegal a fonte jurídica por meio de investimento ou aquisição de bens móveis e imóveis em geral suntuosa , principalmente veículos, aeronaves , pecuária, estabelecimentos comerciais e de arte , entre outros. No entanto, uma percentagem considerável dos lucros da organização criminosa no exercício das suas actividades é reinvestido para desenvolver ainda mais suas atividades ilegais . Características lavagem de dinheiro e ativos • Considerado um crime económico e financeiro , muitas vezes perpetrada por criminosos de colarinho branco que lidam com grandes somas de dinheiro que dão a posição econômica e social privilegiada . • Integra um conjunto de operações complexas , com características, freqüências ou volumes que estão fora dos parâmetros usuais ou realizada sem um sentido econômico . • Ele transcende dimensões internacionais , pois tem um desenvolvimento avançado canais financeiros de tecnologia em todo o mundo . Objetivos lavador de dinheiro ou bens • Preservar e garantir a segurança de sua fortuna • Realizar grandes transferências • confidencialidade estrita • Legitimar o seu dinheiro • Formar vestígios de documentos e transações complicadas para confundir a origem dos recursos . Perfil ou lavador de dinheiro ativa Eles geralmente são indivíduos ou organizações que representam os clientes criminosos assumem aparência normal, altamente educado , inteligente, sociável , com a aparência de homens de negócios e psicologicamente treinadas para viver sob grande pressão Мазки мошенничество и Активное моющее средство , Рикардо Медрано . ваш приобрести по адресу: grupoeconomicoempresarial/ , в экономической BUSINESS GROUP Рикардо Медрано Понятие и признаки отмывания денег Отмывание денег и активов Это механизм , через который скрыть истинное происхождение денег от незаконной деятельности как местных, так и иностранной валюте и целью которой является законным ссылку как в экономической системе страны. Можно сослаться на деньги от незаконной деятельности, такой как наркоторговля , похищение людей , вымогательство , вымогательство, уклонение от уплаты налогов или коррумпированные чиновники ресурсы как из частного сектора и реального сектора и т.д. , которые могут быть на хранение или в прошлом разными лицами для соответствующих промытый , олицетворяющий преступного поведения покрывается законами разных стран. комментировать О концепции отмывания денег и активов , различные споры вспыхнули в связи с криминализацией определенных поведения правонарушителей , которые генерируют добытых нечестным путем ,совсем недавно случай произошел в стране в Центральной Америке, где он считается преступление отмывания денег связанных и не себе и , чтобы доказать это мы должны связать его с незаконным оборотом наркотиков. Этот случай показал, что мошенничество, хищение государственных средств , преступном сговоре и хищении не имеет ничего общего с наркотиками, но для правового понимания в том, что грязные деньги , происхождение которых от незаконной деятельности и коррупции являются одним из способов получения денег обманным путем . Другой недавний случай корпоративного мошенничества произошли в Enron Corporation, где он создал компаний в оффшорных налоговых убежищ и деньги передаются электронным способом , что в конечном счете оказалась значения для бухгалтерского мошенничества порожденных корпоративного управления учреждением , то сегодня этот преследует преступления, как отмывание денег и активов и несколько менеджеров судятся по этому уголовному обвинению . В разных странах , особенно в Америке и Карибском бассейне, обратитесь к незаконному отмыванию денег , в терминологии , которая охватывает определенные понятия а именно , отмывание денег , отмывании денег и легитимации или отмывание денег, эта терминология может привести нас к следующие определения , конечно, очень сомнительными и противоречивыми правовыми развязана как те, которые указаны выше. Отмывание денег : Дайте правовую внешний видпродукта или услуги от наркотиков ( психотропных препаратов ), но синтетика как экстази не включены. Право или отмыванием денег : Дайте правовую внешний видпродукта или услуги от наркотиков ( психотропных веществ ) и рассмотрим серьезные преступления законодательством . (В некоторых странах, за исключением административной коррупции , уклонении от уплаты налогов и корпоративное мошенничество ) Отмывание денег : Дайте правовую внешний видпродукта или услуги от наркотиков ( психотропных веществ ), и все преступления, предусмотренные Уголовным кодексом каждой страны , в том числе , административной коррупции , уклонении от уплаты налогов и корпоративного мошенничества. Отмывание денег считается во многих странах, таких как преступное поведение санкционировано законом, имеет честь быть пожалуй, самый сложный преступную деятельность, специализированную , трудно обнаружить и тестирования , а также тот, который генерирует более высокую прибыль для организаций преступников. Тем не менее, несмотря на это, в мире отмывал деньги в течение длительного времени , то это только с 1920 года , что проблема решается некоторыми власти сначала робко . Мотив получения прибыли , что ведет иногда преступной деятельности , преступления потребовало разработки финансово-экономических структур, через которые можно направить средства, полученные в результате своей незаконной деятельности , в целях введения в поток денежной и / или через некоторые секторы экономики , доходы , генерация по разработке мероприятий и коммерческие , финансовые, корпоративные ценные бумаги и в частности, видимость законности и / или легитимность товара, продукта рассматривается , инструмента или эффекта в совершении преступления или в результате обработки, достижения официально вступить в наследие преступника, преступной организации или их сторонников , тем самым способствуя расширению экономических возможностей , доступ в сферы власти и Во всяком случае росту преступности . В памяти легко найти примеры . В этом случае достаточно вспомнить позицию представители итальянской мафии , которые мигрировали в Соединенные Штаты в начале прошлого века захват рынка , благодаря своей незаконной деятельности , связанной с торговлей спиртных напитков, азартные игры и проституция, или из той же банды, которые , откровенно говоря формуется накапиталистическую модель пытаются взять на рынке наркотиков в восьмидесятые годы , конкурируя с восточных и латиноамериканских преступных организаций , по маршрутам , диапазонов , среди других товаров и территорий. Затем они были преступными организациями , как сицилийская мафия ,коза ностра , якудза , китайские триады , колумбийские картели , мексиканские наркоторговцы , русская мафия , Золотой треугольник дилеров , коррумпированные чиновники и политики , современные Cyberdelíncuentes , группы Террористы среди прочих, которые под сложным аппаратом организованной преступностью астрономических получать доход в результате своей преступной деятельности , которые не относятся исключительно к наркотикам, потому что благодарядиверсификации и специализации бизнеса, бизнес - единомышленников на себя разработку мероприятий, таких , как торговля оружием и взрывчатыми веществами , торговля женщинами и детьми ( белое рабство ) , контрабанда природных ресурсов, промышленного шпионажа , финансовые и страховые мошенничества, компьютерное мошенничество , контрабанда, вымогательство, терроризма, коррупции и похищении людей среди прочих, были ответственны за преобразования в борьбе с отмыванием денег вавтономные и дополняют друг друга, но тем не менее важное значение для преступной организации. Как будто вышеизложенного не хватает, есть аспекты экономической, политической и даже культурной или социальной , что как-то укрепить отмыванию процессов во всем мире. В экономической области и , не пытаясь игнорировать преимущества капитализма , становится ясно, чтопотребность в ликвидных средствах для инвестиций или производства привело ряде отраслей промышленности для получения ресурсов независимо от их происхождения , что косвенно способствовало признание преступными организациями в различных секторах экономики облегчая процесс проникновения незаконных экономики и рынков законную экономику . Это относится , например, некоторых финансовых посредников с целью достижения бизнес-целей , увеличить свои доходы и комиссий и прибыли своим акционерам более широкий доступ брокерские , предлагая преимущества, такие как те, которые охарактеризовать оффшорные систем , электронных банковских и ciberbanco и финансовых убежищ , где традиционно гибкие настройки и отсутствие финансового благоразумия облегчения использования его деятельности за отмывание денег и уклонение от налогов. Это не является неизвестным историческое влияние и некоторые преступные организации оказали на политический, административный , контроль, судебные и полицейские из разных стран , так что , благодаря развращает власть денег , сумели дальнейшего их интересов , коррумпированные при исполнении общественные функции. К сожалению, предыдущее десятилетие значительно превысил толерантность и чувство удивления , что общины, особенно Latinas , держать на коррупцию, политические скандалы позволили крупномасштабных обратите внимание, как и в прошлом, благодаря отмывание денег и другие незаконная деятельность , организованная преступность приобрела лидеров и кондиционером решения совести. Случаи, подобные тем, заметил в Мексике , связывая Близкие общественные и один из членов президентской семьи , то в торговле наркотиками и отмывании денег , чистые руки операцию в Италии , который не только совершил уголовной ответственности выдающихся предпринимателей , но и некоторые видные лидеры в Колумбии проникновения незаконный источник денег в политике , как и в Парагвае, Аргентине , Никарагуа , Гватемала , и т.д.. Необходимо также отметить, недавний случай Бони ( банк Нью-Йорка ), в которой промывали более $ 7000 млн. по сравнению с русской мафией . Все эти факты не могут считаться обычным уголовным явлений гораздо менее изолированными событиями как отвечающие их характеристик, следует пониматьобстоятельства в каждом случае не только предупредить проблемы с наркотиками или коррупции , но и другие преступления отмывания которые приходят к соглашательской национальной безопасности и будущего мирового сообщества. Этапы отмывания денег и активов Технический прогресс и глобализацию и другие факторы способствуют использованием механизмов или отмывание типологии, в которых усложняет структурной идентификации операции или же сложных этапов процесса выявления и проверки работы мыть . Ниже я опишу четыре основных этапа: * Получение денежных средств или средств платежа , в результате развития и незаконной деятельностью ( продажа продукции или оказание незаконных услуг ) • Размещение : включать этот продукт в кровь незаконной финансовой или иной из местной или международной экономики. • стратификация , диверсификацию или трансформация : когда денежные средства или имущество , внесенные в финансовом учреждении или нефинансовые , структурированы последовательных операций , чтобы скрыть , инвестировать , трансформировать , или дайте стражу для обеспечения Товар от преступления или в смеси с деньгами легального происхождения , с целью утаивания преступного источника и от истинного источника. • Интеграция , инвестиции или осуществления незаконных капитал : незаконного возврата денег в финансовую систему или финансовые , замаскированные под законные деньги . Комментарии Процедуры, в каждом из четырех этапов отмывания денег и активов являются: • Подготовка : в которой, как в результате преступной деятельности занимает определенное количество денег, будь то в денежной , ценными бумагами или оплаты. • Размещение присоединиться к финансовому сектору нефинансовых ресурсов или получены путем проведения активных и пассивных операций . Длястиральных машин, это более интересно и удобно разместить доходами от своей гибкой лиц для осмотра , контроля и управления , как правило, определены в качестве налоговых убежищ или финансовые где банковских резервов, их основной механизм защиты . • стратификация или диверсификации, несколько операций выполняются природного комплекса финансовых, инвестиционных или коммерческих , в которой различные люди, вовлеченные в целях предотвращения на средства, собранные и расположенным с хорошо прослеживается , таким образом предотвращая известныепроисхождения таких ресурсов . • интеграция , слияние активов от незаконной законного источника за счет инвестиций или приобретения движимого и недвижимого имущества в целом роскошный , особенно средств, летательных аппаратов , сельскохозяйственные животные, коммерческих учреждений и искусства и другие. Тем не менее , значительная часть доходов от преступной организации в осуществлении своей деятельности реинвестируется для дальнейшего развития их незаконной деятельности. Особенности отмывания денег и активов • Считаетсяэкономических и финансовых преступлений , часто совершаемых белых воротничков преступников, которые обрабатывают большие суммы денег , которые дают привилегированное экономическое и социальное положение. • Интеграция набора сложных операций , с особенностями , частоты или объемов , которые находятся вне обычных параметров или выполнены безэкономического смысла. • Он превосходит международные аспекты , как это имеетпередовые технологии развития во всем мире финансовые каналы . Цели отмывает деньги или активы • сохранение и обеспечение безопасности для своего состояния • осуществлять крупные переводы • Строгая конфиденциальность • Узаконить свои деньги • Формирование следы документов и сложных сделок , чтобы запутать происхождения ресурсов . Профиль или активного отмывает деньги Они , как правило, отдельными лицами или организациями, представляющими уголовное клиенты принимают нормальный вид , высокообразованный , интеллигентный, общительный, с появлением бизнесменов и обучение психологически жить под большим давлением Pennellate di frode e lavare ACTIVE , di Ricardo Medrano . lacquisto di vostro a : grupoeconomicoempresarial/ , in ECONOMICA BUSINESS GROUP Ricardo Medrano CONCETTO E CARATTERISTICHE DEL RICICLAGGIO DI DENARO Riciclaggio di denaro e Asset E il meccanismo attraverso il quale nascondere la vera origine del denaro proveniente da attività illecite , sia locali che stranieri valuta e il cui scopo è quello di creare un collegamento come legittimo allinterno del sistema economico di un paese . Siamo in grado di fare riferimento a denaro proveniente da attività illegali come il traffico di droga , sequestro di persona, estorsione , estorsione , evasione fiscale o corrotti funzionari risorse sia dal settore privato e settore reale del ecc, che possono essere depositati o passato da diversi enti per la rispettiva lavato , caratterizzanti il comportamento criminale coperti dalle leggi di diversi paesi. commento Sul concetto di riciclaggio di denaro e beni , diverse polemiche sono scoppiate a causa della criminalizzazione di certi comportamenti delinquenziali che generano guadagni illeciti , un caso molto recente è accaduto in un paese dellAmerica centrale, dove è considerato riciclaggio di denaro illecito correlato e non- sé e per dimostrarlo dobbiamo collegarlo al traffico di droga . Questo caso dimostra che la frode , appropriazione indebita di fondi pubblici, associazione a delinquere e appropriazione indebita non ha nulla a che fare con la droga, ma per la comprensione giuridica è che il denaro sporco la cui origine è da attività illegali e la corruzione sono un modo per generare denaro in modo fraudolento . Un altro caso recente è frode societaria avvenuta nel Enron Corporation , dove ha creato società nei paradisi fiscali off-shore e il denaro trasferito elettronicamente che alla fine si è rivelato valori per frode contabile generata dalla corporate governance dellistituzione , oggi questa amministra il crimine come il riciclaggio di denaro e le attività e alcuni manager sono giudicati in questa accusa penale . In diversi paesi , soprattutto in America e dei Caraibi , fare riferimento al riciclaggio di denaro illecito , nella terminologia che racchiude alcuni concetti e cioè , il riciclaggio di denaro , il riciclaggio di denaro e di legittimazione o di riciclaggio di denaro , questa terminologia ci può condurre le seguenti definizioni , certamente molto discutibili e controverse legali scatenato come quelli di cui sopra . Riciclaggio di denaro : Dare laspetto legale di un prodotto o servizio da parte del farmaco ( psicofarmaci ), ma sintetici come lecstasy non sono inclusi . Il diritto o il riciclaggio di denaro : Dare laspetto legale di un prodotto o servizio da parte del farmaco ( psicofarmaci ) e considerare seria legislazione crimini . ( In alcuni paesi , ad eccezione della corruzione amministrativa , levasione fiscale e la frode societaria ) Riciclaggio di denaro : Dare laspetto legale di un prodotto o servizio da parte del farmaco ( psicofarmaci ) e tutti i reati previsti dal codice penale di ogni paese , tra cui , la corruzione amministrativa , levasione fiscale e la frode aziendale . Il riciclaggio di denaro considerato in molti paesi come il comportamento criminale sancita per legge , ha la particolarità di essere forse l attività criminale più complessa e specializzata, difficile da rilevare e la sperimentazione, così come quella che genera rendimenti più elevati per le organizzazioni criminali . Tuttavia, nonostante che nel mondo ha riciclato denaro per un lungo periodo di tempo , è solo dal 1920 che il problema è stato affrontato da alcune autorità inizialmente timidamente . Il profitto che guida lattività volte criminali , la criminalità ha richiesto la progettazione di strutture finanziarie ed economiche attraverso il quale è possibile incanalare i fondi ottenuti a seguito della loro attività illecite , al fine di introdurre nel flusso monetari e / o attraverso alcuni settori economici , i proventi , generando mezzo di attività e commerciali, finanziarie, mobiliari e aziendali , tra gli altri , laspetto della legalità e / o della legittimità delle merci, prodotto che viene considerato , strumento o effetto di un crimine o come conseguenza di un trattamento , ottenere formalmente aderire al patrimonio del reo , lorganizzazione criminale o loro sostenitori , facilitando in tal modo una maggiore capacità economica , laccesso alle sfere del potere e In ogni caso un aumento dellattività criminale. Nella memoria è facile trovare esempi . E quindi sufficiente ricordare la posizione dei rappresentanti della mafia italiana che emigrarono negli Stati Uniti allinizio del secolo scorso cogliendo i mercati , grazie alle loro attività illecite connesse al traffico di alcolici , gioco dazzardo e la prostituzione , o delle stesse bande che, francamente modellati sul modello capitalista cercare di prendere il controllo del mercato della droga per gli anni Ottanta , in competizione con le organizzazioni criminali Latino orientale e , da percorsi , intervalli , tra gli altri beni e territori . Erano allora le organizzazioni criminali , come la mafia siciliana , Cosa Nostra , la Yakuza , le Triadi cinesi , i cartelli colombiani , trafficanti messicani , mafia russa , i concessionari Triangolo dOro, funzionari e politici corrotti , Cyberdelíncuentes moderni , Gruppi i terroristi tra gli altri , i quali sotto il complesso apparato della criminalità organizzata astronomico reddito guadagnare come risultato delle loro attività criminali, che non si riferiscono esclusivamente ai farmaci , perché grazie alla diversificazione e specializzazione del business, business -minded impegnati nello sviluppo attività quali il traffico di armi e di esplosivi , il traffico di donne e bambini ( tratta delle bianche ) , il contrabbando delle risorse naturali , spionaggio industriale , frode finanziaria e assicurativa , la frode informatica, il contrabbando , le estorsioni , il terrorismo , la corruzione e sequestro di persona , tra gli altri , sono stati responsabili per la conversione di riciclaggio di denaro in modo autonomo e complementare , ma tuttavia indispensabile per lorganizzazione criminale . Come se quanto sopra non è sufficiente , ci sono aspetti della vita economica, politica e anche culturale e sociale , che si sono in qualche modo rafforzato i processi di riciclaggio di tutto il mondo . In campo economico e senza cercare di ignorare i benefici del capitalismo , è chiaro che il bisogno di liquidità per gli investimenti o di produzione ha portato alcuni settori industriali per ottenere le risorse , indipendentemente dalla loro origine , che indirettamente ha facilitato la ammissione delle organizzazioni criminali nei diversi settori economici che facilitano il processo di penetrazione delle economie e dei mercati delle economie legittime illecite . Ci si riferisce , ad esempio , alcuni intermediari finanziari , al fine di soddisfare gli obiettivi di business , aumentare il loro reddito e delle commissioni e dei profitti dei suoi azionisti una maggiore intermediazione accesso , offrendo vantaggi come quelli che caratterizzano i sistemi off-shore , banking e ciberbanco e paradisi finanziari , in cui i controlli tradizionalmente flessibili e la mancanza di prudenza finanziaria facilitare luso delle sue operazioni di riciclaggio di denaro e levasione fiscale . Non è noto storicamente influenzato alcune organizzazioni criminali hanno avuto sulla politica, amministrativa , controllo , giudiziaria e di polizia di diversi paesi , in modo che , grazie al potere corruttore del denaro , sono riusciti a favorire i loro interessi , corrotto al momento dellesercizio funzione pubblica . Purtroppo il decennio precedente ha superato di gran lunga la tolleranza e senso di meraviglia che le comunità , specialmente Latinas , continuano a corruzione , scandali politici hanno permesso preavviso su larga scala come in passato , grazie al riciclaggio di denaro e altri attività illegali , la criminalità organizzata ha acquistato i leader e le decisioni di coscienza condizionata . Casi come quelli notati in Messico , che collega i funzionari pubblici connessi e di un membro della famiglia allora presidenziale nel traffico di droga e riciclaggio di denaro sporco , pulito operazione mani in Italia, che non solo impegna la responsabilità penale di imprenditori illustri , ma anche alcuni dirigenti eminenti in Colombia penetrazione fonte illegale di denaro in politica, come in Paraguay , Argentina , Nicaragua , Guatemala , ecc . E anche necessario notare il recente caso di Bony ( Bank of New York) in cui lavato più di 7.000 milioni di US $ alla mafia russa . Tutti questi fatti non possono essere considerati fenomeni criminali ordinari molto meno isolato eventi come soddisfare le loro caratteristiche , devono essere intese nel contesto di ogni singolo caso non solo avvertono problemi di droga o la corruzione , ma anche riciclaggio di altri reati che vengono a compromettere la sicurezza nazionale e il futuro della comunità globale . Fasi di riciclaggio di denaro e asset I progressi tecnologici e la globalizzazione e altri fattori hanno agevolato luso di meccanismi o tipologie di riciclaggio , in che complica lidentificazione strutturale del funzionamento o le stesse fasi difficili del processo di rilevamento e di controllo del funzionamento lavare . Qui di seguito descrivo quattro fasi principali : * Ottenere denaro contante o di mezzi di pagamento , in conseguenza di sviluppo e di attività illegali ( vendita di prodotti o la prestazione di servizi illegali ) • Posizionamento: incorporare il prodotto nei economia finanziaria o comunque da illecite sanguigni locali o internazionali . • Stratificazione , diversificazione o trasformazione : quando il denaro o beni fatta a un istituto finanziario o non finanziario , sono strutturati in operazioni successive , da nascondere , investire , trasformare , o dare la custodia per assicurare merci dal reato o mescolato con il denaro da origine legale , allo scopo di dissimulare lorigine illecita e lontano dalla sua vera fonte . • Integrazione , di investimento o di godimento di capitali illeciti : restituzione del denaro illecito nel sistema finanziario o finanziario , travestiti da soldi legittimi . Commenti Le procedure seguite in ciascuna delle quattro fasi di riciclaggio di denaro e le attività sono : • Preparazione: in cui , a seguito di attività criminale prende una certa quantità di denaro , in contanti , titoli o metodi di pagamento. • Posizionamento unirsi al settore finanziario o di risorse non finanziarie ottenute eseguendo operazioni attive e passive . Per la lavatrice , è più interessante e conveniente per mettere il ricavato della loro entità flessibili per il controllo , il monitoraggio e il controllo , di solito identificati come paradisi fiscali o finanziari in cui le riserve della banca è il loro meccanismo di protezione principale. • Stratificazione o di diversificazione , più operazioni vengono eseguite da complessa natura finanziaria , di investimento o commerciali , in cui diverse persone coinvolte , al fine di evitare che il denaro raccolto e collocato per essere facilmente rintracciabili , impedendo così conosciuto lorigine di tali risorse . • Integrazione , unire le attività da illegale di fonte legale attraverso investimenti o acquisizione di beni mobili e immobili in genere sontuoso , in particolare automobili, veicoli aerei , bestiame, esercizi commerciali e di arte , tra gli altri . Tuttavia, una percentuale considerevole dei proventi dellorganizzazione criminale nello svolgimento delle sue attività viene reinvestito per sviluppare ulteriormente le loro attività illegali . Caratteristiche riciclaggio di denaro e asset • Considerato una criminalità economica e finanziaria , spesso perpetrati da criminali dai colletti bianchi che gestiscono ingenti somme di denaro che danno posizione economica e sociale privilegiata . • Integra una serie di operazioni complesse , con le caratteristiche, le frequenze o volumi che sono al di fuori dei parametri normali o eseguite senza un senso economico . • Trascende dimensioni internazionali in quanto ha una tecnologia avanzata di sviluppo canali finanziari di tutto il mondo . Obiettivi riciclatore di denaro o di beni • preservare e garantire la sicurezza per la sua fortuna • Effettuare trasferimenti di grandi dimensioni • riservatezza Strict • Legittimare il tuo denaro • Formare le tracce di documenti e operazioni complicate per confondere lorigine delle risorse . Profilo o riciclatore attivo Sono generalmente individui o organizzazioni che rappresentano i clienti criminali assumono aspetto normale , molto colto , intelligente , socievole , con laspetto di uomini daffari e psicologicamente preparato a vivere sotto grande pressione
Posted on: Thu, 31 Oct 2013 02:17:40 +0000
Trending Topics
Recently Viewed Topics
© 2015